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資金プール業務

某日系貿易グループはグループ内の各貿易会社の資金に対する需要を満足させるために、資金プールという業務を展開しなければならない。具体的には、メンバー企業の口座残額の調達、メンバー企業間の日常調達、資金の入出金、メンバー企業間の賃借委託およびメンバー企業と本社との融資と利息計上などが含まれた。

私どものサービス
弊社チームは銀行を仲介とする資金プール業務の調査と実施に参与した。具体的には下記を含む。

 前期の税務政策についての調査と税金分析
  資金プール業務による利息収入と支出の税金分析と試算、利息の損金算入、関連関係と利息証憑(インボイス)への影響など。

 データ資産及びグループ資金貸借利率の確定
  グループ内企業の資金需要と資金コストに関する予算に基づき、最適な資金貸借利率を確定する。

 資金プールの機能に関する設定への協力
  グループ企業の資金プールに関する機能ニーズ、及び銀行が提供できるサービスを収集し、双方間のコミュニケーションに協力し、銀行側が関連機能の開発と調整を行うよう指導する。

 資金プール業務及びシステム操作に関するトレーニング
  グループ企業に対し、資金プール業務と機能について紹介し、資金プール銀行システムに関するトレーニングを行った。

結果
私どもの協力のもと、当該グループ企業は最終的に資金プール業務をうまく展開し、次のようなプロジェクト目標を達成した。資金利息を節約し、日常の資金头寸を有効に管理し、資金に対する需要を満足すると同時に、余分の資金による経済的な利益を出せるようになった。